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Standesregeln von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH

Die Standesregeln dienen zur Anerkennung der moralischen und ethischen Verantwortung, die der Finanzdienstleister bzw. Vermögensberater von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH gegenüber der Öffentlichkeit, seinen Kunden, seinen Kollegen und seinem Vollmachtgeber zu erfüllen hat.

Sie sind für alle Finanzdienstleister bzw. Vermögensberater von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH verbindlich und dienen der Unterstützung bei der Ausführung aller tätigkeitsbezogenen Aufgaben.

2. Integrität

Die Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seine Aufgaben stets mit einem Höchstmaß an Integrität auszuführen.

Integrität bedeutet Unbescholtenheit, Offenheit und Ehrlichkeit.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat das vom Kunden in Ihn gesetzte Vertrauen und Zutrauen durch ein Höchstmass an Integrität zu erfüllen.

Das Streben nach persönlicher Bereicherung und individuellen Vorteilen hat der Finanzdienstleister und Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat sich nicht nur nach den Buchstaben, sondern auch dem Sinne nach integer zu verhalten.

2. Vertraulichkeit

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seine Aufgaben stets mit einem Höchstmaß an Vertraulichkeit auszuführen.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH darf vertrauliche Kundeninformation nicht bekannt geben oder weitergeben, es sei denn, der betreffende Kunde hat ihm seine Erlaubnis erteilt oder der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH ist aufgrund einer gerichtlichen Entscheidung bzw. anderer behördlicher Maßnahmen zur Herausgabe von Kundeninformationen verpflichtet.

3. Objektivität

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seine Aufgaben stets mit einem Höchstmass an Objektivität auszuführen.

Objektivität strenge Sachlichkeit sowie Unvoreingenommenheit.

Unabhängig von seiner beruflichen Stellung und von den jeweiligen Aufgaben hat der Finanzdienstleister von Wirtschaftberatung Finanzquadrat GmbH seine Objektivität zu wahren und jegliche Unterordnung, die zu einer Verletzung dieser Standesregeln führen würde, zu vermeiden.

4. Neutralität

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seine Aufgaben stets mit einem Höchstmaß an Neutralität auszuführen.

Neutralität bedeutet Unparteilichkeit im Interesse des Kunden.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat gegenüber Kunden, Kollegen, Vollmachgebern Interessenskonflikte Offenzulegen. Persönliche Vorstellungen, Vorurteile und Ziele sind konfligierenden Interessen unterzuordnen.

5. Kompetenz

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seine Aufgaben stets mit einem Höchstmaß an Kompetenz auszuführen.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat dafür Sorgen zu tragen, das notwendige Kompetenzniveau zu erreichen, zu bewahren und auszubauen, beispielsweise durch geeignete Fort- und Weiterbildungsmaßnahmen.

Kompetentes Verhalten bedeutet auch, eventuelle Zweifelsfälle und Grenzsituationen zu erkennen und in solchen Fällen die Hilfe von kompetenten Dritten in Anspruch zu nehmen. Andrenfalls muss der Finanzdienstleister von Finanzquadrat GmbH den Kunden über fehlende Kompetenz informieren.

 


Finanzdienstleister von
Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH
als neues Berufsbild

Präambel

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH berät Privatkunden und Unternehmen in ihren gesamten finanziellen Angelegenheiten auf der Basis der Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung

Er ist

  • spezialisierter Berater der Privatkunden und des Unternehmers und
  • spezialisierter Berater anderer Finanzdienstleister und Vermögensberater
    (Banken, Versicherungen, Finanzdienstleister)

Er hat die Interessen seines Mandanten zu vertreten und bewegt sich dabei im Rahmen der Standesregeln.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH schafft eine neue Informationsebene und damit die Grundlage, Finanzentscheidungen mit höherer Sicherheit und Effizienz treffen zu könne.

I. Aus-, Weiter- und Fortbildung:

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH kennt das gesamte Spektrum des Finanz-, Geld-, Kredit- und Versicherungswesens und ist im Thema Kapitalanlagen in allen seinen Facetten bewandert. Er hat Kenntnisse einer Universitäts-, Fachhochschul- oder anderweitige, als gleichwertig anzuerkennende Ausbildung.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH bildet sich kontinuierlich fort.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH verfügt über langjährige Erfahrungen im Finanzdienstleistungsbereich und hat lange auf dem Gebiet der Finanzplanung gearbeitet.

II. Berufsausübung

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH hat seinen Schwerpunkt im Analyse- und Planungsbereich. Er wird direkt im Auftrag des Mandanten oder eines Zwischenauftraggebers (z.B. Bank, Finanzdienstleister, Steuerberater, Rechtsanwalt, etc.) tätig; seine Tätigkeit sollte vorzugsweise auf Honorarbasis erfolgen.

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH verwendet EDV-gestützte Analyse- und Planungsinstrumente, um komplexe Sachverhalte berechnen und abbilden zu können.

III. Tätigkeitsgebiet:

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH

  • Analysiert nach ausführlicher Datenerfassung und Datenermittlung die Finanz- und Vermögenssituation des Kunden.
  • Erstellt mittel- und langfristige Finanzplanungen auf Basis der individuellen Finanz- und Vermögensstruktur.
  • Erarbeitet Optimierungen der Finanz- und Vermögensstruktur insbesondere im Hinblick auf mittel- bis langfristige Anlageschwerpunkte im Sinne strategischer Vermögensstrukturierung, unter Einbeziehung von Liquidität, Vorsorge-, und Riskoabsicherungsaspekten. Bei Bedarf wird die Planung im Rahmen mittel- bis langfristiger Alternativprognosen (Szenarioberechnungen) ergänzt.
  • Sorgt für laufende Aktualisierungen der Finanzplanung, nach Kundenanforderungen oder gemäß turnusmäßigem Update-Auftrag (Berücksichtigung der Veränderung der persönlichen Lebensumstände, Änderungen der Situation an den Finanzmärkten, gesamtwirtschaftliche Entwicklung und steuerpolitische Entscheidungen/Erwartungen)
  • Erstellt Finanzanalysen und Finanzplanungen auch in wirtschaftlich schwierigen Situationen (Liquiditätsenge, Sanierungen) und Mitwirkung bei der Beseitigung von Problemsituationen.
  • Erstellt unabhängig und neutral Finanzgutachten (z. B. vermögensorientierte Erbschaftsplanung, Nachfolgerregelunge, etc.).
  • Führt Finanz- und Anlage Produktprüfung im Auftrag des Kunden (kundensituationsbezogen) durch.
  • Unterstützt bei der Umsetzung von Handlungsempfehlungen ggf. gemeinsam mit anderen Beratern.

IV. Standesregeln:

Der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH unterwirt sich folgenden Standesregeln:

  • Integrität und Vertraulichkeit
  • Objektivität und Neutralität
  • Kompetenz und Professionalität

Weiteres verpflichtet sich der Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat folgende Punkte einzuhalten:

1. Vollständigkeit

Vollständigkeit bedeutet, alle Kundendaten zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dieses beinhaltet alle Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen und die Abbildung des persönlichen Zielsystems des Kunden.

2. Vernetzung

Vernetzung bedeutet, alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten im Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen.

3. Individualität

Individualität bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.

4. Richtigkeit

Richtigkeit bedeutet, die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei, nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach den Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht sicher, sondern nur plausibel sein und den Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.

5. Verständlichkeit

Verständlichkeit bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, das der Kunde sie verstehen und nachvollziehen kann sowie seine im Rahmen des Auftrages gestellten Fragen beantwortet erhält.

6. Dokumentationspflicht

Dokumentationspflicht bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.

7. Einhaltung der Standesregeln

Einhaltung der Standesregeln bedeutet, dass ein Finanzdienstleister von Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH die für ihn geltenden Standesregeln – Integrität, Vertraulichkeit, Objektivität, Neutralität, Kompetenz und Professionalität – beachten muss.
 


Wirtschaftsberatung Finanzquadrat GmbH
Am Teller 20
A-9071 Köttmannsdorf
Tel.: 0043 4220 2573
Fax: 0043 4220 2573-3
E-Mail: wirtschaftsberatung@finanzquadrat.com

Empholene Links:

finanzquadrat.org
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